MONTE CASTELO · 金融架构

先构建架构，再选择产品。

明确目标、理解风险并制定连贯战略，是最初的步骤。之后再选择方案与机构。投资决策及其实施由客户负责。

Monte Castelo 不从事投资产品分销顾问业务。

我们的模式以咨询和金融架构为核心。分销安排中的报酬可能因产品、机构与交易而不同，从而产生潜在的激励冲突。我们从客户诊断和战略出发，再选择适合的方案与机构。

了解专业角色
专业角色	职责	决策者	报酬与范围
投资分销顾问	通过中介机构开展客户关系、信息沟通与指令传递。	客户	报酬和机构关系应透明。
财务规划师	组织预算、目标和人生财务规划。	客户	费用与范围由合同约定。
投资咨询顾问	提供个性化证券投资指导。	客户	在巴西须获 CVM 授权并遵守独立性规则。
财富管理 / 家族办公室	协调财富、规划和专业服务。	依授权约定	各项受监管活动仍须相应授权。
投资管理人	在投资管理授权范围内作出投资决策。	授权范围内的管理人	受监管活动，费用和限制依文件约定。
信贷与结构设计	组织债务、担保、期限和资本方案。	客户及融资机构	合同和审批依具体交易而定。
企业金融	评估资本、交易、扩张和企业延续。	企业	费用及可能的成功报酬由合同约定。

组织、整合、尽职调查与跟踪支持更好的决策。技术不替代咨询顾问或人工审核。

面向资本、治理与延续决策的金融架构。