MONTE CASTELO · ARQUITECTURA FINANCIERA
Arquitectura antes que productos.
Organizar objetivos, comprender riesgos y diseñar una estrategia coherente son los primeros pasos. Después se seleccionan soluciones e instituciones. La decisión y ejecución de las inversiones corresponden al cliente.
Empezar por el diagnóstico ↗- 01Diagnóstico
- 02Estrategia
- 03Estructuración
- 04Ejecución
- 05Gobernanza
Monte Castelo no actúa como asesor de distribución de inversiones.
Nuestro modelo se orienta a la consultoría y a la arquitectura financiera. En la distribución, la remuneración puede variar según productos, instituciones y operaciones, generando posibles conflictos de incentivos. Partimos del diagnóstico y la estrategia antes de seleccionar soluciones e instituciones.
Entienda los roles
| Profesional | Qué hace | Quién decide | Remuneración y alcance |
|---|---|---|---|
| Asesor de distribución de inversiones | Relación, información y transmisión de órdenes mediante un intermediario. | Cliente | La remuneración y los vínculos deben ser transparentes. |
| Planificador financiero | Organiza presupuesto, objetivos y planificación de vida. | Cliente | Honorarios y alcance definidos en contrato. |
| Consultor de inversiones | Orientación individualizada sobre valores mobiliarios. | Cliente | En Brasil, sujeto a autorización de la CVM y reglas de independencia. |
| Gestor patrimonial / Family Office | Coordina patrimonio, planificación y especialistas. | Según mandato | Cada actividad regulada requiere su autorización aplicable. |
| Gestor de recursos | Decide inversiones dentro de un mandato de gestión. | Gestor dentro del mandato | Actividad regulada; honorarios y límites según instrumentos. |
| Crédito y estructuración | Organiza deuda, garantías, plazos y alternativas de capital. | Cliente y financiadores | Contratación y aprobación según la operación. |
| Corporate Finance | Evalúa capital, transacciones, expansión y continuidad empresarial. | Empresa | Honorarios y eventual éxito según contrato. |
Claridad sobre nuestro papel
- No recibimos ni movemos recursos de clientes.
- No administramos dinero de terceros ni ofrecemos carteras administradas propias.
- No somos gestora ni declaramos patrimonio bajo gestión.
- No prometemos rentabilidad ni garantizamos crédito.
- No sustituimos abogados, contadores ni especialistas regulados.
La tecnología amplía la capacidad de análisis.
Organización, consolidación, diligencia y seguimiento apoyan mejores decisiones. La tecnología no sustituye al consultor ni la revisión humana.
Arquitectura financiera para decisiones de capital, gobernanza y continuidad.
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